TrueBusiness Techno Notes Nov18 | Page 19
2: พอรตการลงทุน 5 อันดับแรก
สัดสวนการลงทุนของแตละสินทรัพยเปนยังไง ตรงกับ
นโยบายการลงทุนไหม แลวลงทุนในบริษัทอะไรบาง?
ถาเปนกองทุนที่ลงทุนในตางประเทศ ลองดูวากองทุน
ตางประเทศที่กองทุนไทยไปลงทุน (Master Fund)
ลงทุนในบริษัทอะไรบาง?
3: คาธรรมเนียม/ขอมูลการซื้อขาย
- คาธรรมเนียมนั น ้ จะมีท ง ้ ั แบบที ร ่ ะบุว า จะคิดไมเกินเทาไร
และเก็บจริงตอนนี้เทาไร คาธรรมเนียมที่เรียกเก็บจาก
กองทุนรวมเปนเทาไร? สวนที่ปรากฏใน Fund Fact
Sheet นั้นคิดเปน % ตอปของ *NAV (Net Asset
Value) โดยจะถูกคำนวณแลวหักออกทุกวัน กอนจะมา
เปน NAV ใหเราซื้อขายกัน
- คาธรรมเนียมขาย/รับซื้อคืนเทาไร? คลาย ๆ คา
Commission นะเอง คิดเปน % ของมูลคาซื้อขาย
- มูลคาขั น ้ ต่ำที เ ่ ราตองซื อ ้ ซึ ง ่ มีท ง ้ ั ขั น ้ ต่ำในการซื อ ้ ครั ง ้ แรก
และขั้นต่ำในการซื้อครั้งถัดไป ซึ่งก็จะแตกตางกันไปใน
แตละกอง
*Net Asset Value คือ มูลคาสินทรัพยทั้งหมดของกองทุนรวม
4: ผลการดำเนินงานยอนหลัง
เปรียบเทียบเปน % ยอนหลัง 3 เดือน 6 เดือน 1 ป
5 ป หรือตั้งแตจัดตั้ง เทียบกับเกณฑมาตรฐาน
(Benchmark) เพ�อดูความสามารถในการบริหารกองทุน
เทียบ ดวยวาทำไดสูงกวาหรือต่ำกวา? ทั้งนี้อยาลืมวา
ผลการดำเนินงานนั้นสะทอนเพียงอดีต ใหพอเห็นภาพ
ไมสามารถยืนยันอนาคตไดนะ
5: ความเสี่ยง
เคยขาดทุนสูงสุดเทาไร ตัวเลขนี้จะทำใหเราเห็นภาพวา
กรณีร า ยแรงที ส ่ ด ุ ในอดีตเปนอยางไร ลองถามตัวเองดูว า
ถาเจอแบบนี้แลวรับได ไหม?
เสี่ยงปานกลาง
คอนขางสูง
เสี่ยงสูง
เสี่ยงปานกลาง
คอนขางต่ำ
เสี่ยงสูงมาก
เสี่ยงต่ำ
เสี่ยงสูงมาก
อยางมีนัยสำคัญ
ต่ำ
โอกาสขาดทุนเงินตน
สูง
ทั้งนี้ทั้งนั้นการตัดสินใจที่จะลงทุนอะไรสักอยาง อยางแรกเลยเราควรที่จะรูจักตัวเองกอน เชน
เปาหมายและขอจำกัดของคุณคืออะไร ความเสี่ยงที่คุณสามารถยอมรับมากนอยแค ไหน
และผลตอบแทนที่คุณคาดหวังจากการลงทุนจึงคอยเลือกศึกษากองทุนที่เหมาะสมกับคุณนะครับ
ที่มา : www.finnomena.com, www.set.or.th