••••
HA N D E LSN U U S
Senwes hersien FICA-proses
Wet op Finansiële Intelligensiesentrum (FICA) - Wet 38 van 2001
IN TERME VAN FICA IS SENWES VERPLIG OM DIE IDENTITEIT VAN SEKERE KATEGORIEË KLANTE, BYVOORBEELD
AANDEELHOUERS, KLIËNTE WAT OP SAFEX VERHANDEL,
KLIËNTE WAT LANGTERMYN VERSEKERINGSPOLISSE HET
EN DIÉ WAT BETROKKE IS BY DIESELVERSKANSING, TE
VERIFIEER. DIE PROSES STAAN ALGEMEEN BEKEND AS
KYC (KNOW YOUR CLIENT / KEN U KLIËNT).
S
26
enwes het vanaf die implementering van FICA
deurlopend gepoog om aan die
vereistes daarvan te voldoen.
Aanvanklike onduidelikhede,
sowel as wysigings tot die wetgewing met verloop van tyd, het
egter genoodsaak dat Senwes die
proses dringend moet hersien ten
einde te verseker dat alle kliënte
behoorlik geïdentifiseer is. Dit
behels dat Senwes verplig is om
ook die korrektheid en geldigheid
van die voorgeskrewe dokumentasie van identifikasie te verifieer
volgens die vereistes van die wet
en die regulasies wat daarop
betrekking het. Dit verplig ons
om, onder andere, gesertifiseerde
afskrifte van die sekere inligting op
rekord te hou.
Indien Senwes nie in besit is
van gesertifiseerde afskrifte van die
betrokke dokumente nie, mag ons
in terme van FICA ongelukkig nie
enige transaksies met die kliënt
doen nie. Ten einde dit te vermy,
is ’n spesiale projek geloods om te
bepaal watter kliënte se rekords
nie aan FICA se vereistes voldoen
nie en om dit reg te stel deur
kliënte te versoek om die ontbrekende dokumentasie aan ons te
voorsien.
Senwes loop ’n wesenlike risiko
van administratiewe boetes indien
ons besigheid sou doen met kliën
te wie se inligting onvolledig is
of nie geverifieer is nie. In die
afgelope jaar, byvoorbeeld, is ’n
administratiewe boete van R10
miljoen by twee geleenthede
opgelê aan ondernemings wie se
KYC-verifikasie nie in plek was
nie.
Kliënte sal per brief, sms, telefonies en deur persoonlike besoeke
genader word en elkeen se same
Luc
ky
Win
ner
werking word versoek sodat die
projek in die kortste moontlike
tyd afgehandel kan word.
Die insameling van die inligting sal deur verskeie afdelings en
persone behartig word, waaronder
die kredietafdeling, graanmakelaars, sentrale administrasie en
gekontrakteerde projekspanlede
wat in besit van ’n magtiging van
Senwes sal wees. Die ontbrekende
inligting verskil van kliënt tot
kliënt en slegs ontbrekende inligting sal ingesamel word.
Ons vertrou dat u begrip daarvoor sal hê dat hierdie aksie nie
net noodsaaklik is vir die bestuur
van ’n wesenlike risiko vir Senwes
nie, maar ook deel uitmaak van
Senwes se verbintenis tot verhoogde nakomingsvlakke en goeie korporatiewe bestuur.
Die finale datum vir afhande
ling van die projek is 31 Oktober
2016, maar die projekspan is ge
taak om dit so gou as moontlik af
te handel. Ongelukkig sal Senwes
na daardie datum nie enige transaksie kan doen met enige persoon
wie se FICA-verifikasie onvolledig
is nie, totdat sodanige ontbreken
de inligting voorsien is.
Enige navrae kan aan die
Senwes Sekretariaat en Regs
afdeling gerig word by (018) 4647118/464-7498.