楚如何转化这种情报 , 以达到识别和发现异常情况 、 不符之处 , 以及数据欺诈与虚报的迹象 。 这些都是 反映相关利益人可信度的指标与道德指针 , 一个家 庭在决定是否选择某个特定项目进行 EB-5 投资时 , 这些都是至关重要的因素 。
在确定背景尽职调查的适当地理范围时 , 一般都会 在调查对象过去十到十五年内生活和工作过的所有 司法管辖区内进行调查 。 这些调查与详尽的媒体调 查以及全国和 / 或全球调查 ( 比如美国联邦民事及刑 事法院系统 、 OFAC 以及其它国际监视清单 ) 共同 构成一个广泛而全面的调查网络 , 重点关注可能性 较高的司法管辖区 。
顺利完成背景调查之后 , 强烈建议投资者随后采用 持续背景尽职调查监控协议 , 以便对成功使用投资 者资金的相关利益人保持监控 , 更重要的是 , 确保 实现最终的 EB-5 目标 , 帮助投资者获得永久绿卡 。
背景尽职调查首先确认已披露的个人信息 , 如教育 背景 、 工作经历 、 执照 、 伙伴关系以及认证 。 除此 以外 , 他们还负责鉴别调查对象背景中的潜在示警 红旗 , 如 : 刑事拘留 、 定罪或管制行为 ; 民事诉讼 与判决 ; 非法或不道德商业行为 ; 未披露的关联方 交易 ; 虚报或历史遗漏 ; 失败的商业史 ; 未上报的 财务困境 ; 有问题的伙伴关系或其它关系 。
总之 , 在整个投资过程中 , 经济状况 、 项目相关利益 人的生活 、 区域中心的状况以及 EB-5 的监管环境 都有可能发生变化 , 因此 , 很有可能发生欺诈或其它 情况妨碍投资取得成功 。 明智的做法是 , 采取适当措施 , 与经验丰富 、 受人尊敬的行业专家合作 , 将投资前尽 职调查与持续尽职调查相结合 , 以减少风险 , 最大程 度地确保 EB-5 投资者及其家人取得成功 。
本篇文章重点讲述了 EB-5 投资的尽职调查 , 并给 出了很多关于有效进行尽职调查的建议和指导 , 既 包括财务尽职调查 , 也包括背景尽职调查 , 适用于 各类重大投资或重要的商业交易 。
调查企业实体时 , 应确保查看企业的所有权记录 , 以发现可能发生潜在问题的趋势 。 企业实体常常试 图通过伪造的或空壳公司系统隐藏所有权或其它先 前的负债 。 模糊破产之类的策略以及在历史记录中 使用的其它伎俩均已被拆穿 , 这更加说明了将企业 实体与相关利益人调查相结合的重要性 。
只有经验丰富 、 技术精湛的专业调查人员才可以访 问必要的情报来进行全面的背景尽职调查 , 并且清
Russell Scarcella 是 BDO Consulting 的一位董事 , 负责实施该公司的尽职调查 。 他凭借二十多年的法 律及风险管理咨询经验 , 帮助客户制定和实施尽职 调查及运营风险计划 。 Scarcella 为全球商业和投资 银行 、 机构投资者及政府部门均提供过尽职调查咨 询服务 。 他设计和执行尽职调查计划 , 以便处理反 国外行贿法规 ( FCPA ) 及其它反贿赂法规的合规要 求 、 反洗钱 ( AML ) 及 “ 了解客户 ”( KYC ) 义务 , 以 及投资前和并购交易 。 他是美国执证律师 。
39 eb5 投资者杂志