Título: Análisis normativo de la aplicación del principio de proporcionalidad en las sanciones administrativas impuestas por la Superintendencia del Sistema Financiero a las entidades bancarias en el departamento de San Salvador, con base en la Ley de Regulación y Supervisión del Sistema Financiero
Autora: Norma Lissette Palacios Cideos
Asesor de contenido: Rommel Sandoval
Modalidad de trabajo: Ensayo de investigación
Programa: Maestría en Derecho Administrativo
En la actualidad, no se discute el fundamento o legitimidad constitucional de la potestad sancionadora de la administración, sino que se aborda la forma de ejercerla a partir de determinados principios y normas determinantes del marco jurídico que les resulta aplicable. Este es uno de los aspectos centrales de este ensayo. El principio de proporcionalidad constituye un límite a la arbitrariedad en la potestad sancionadora del Estado y se conoce como la prohibición de exceso de poder en la imposición de sanciones y castigos. Este principio busca que la sanción de un hecho constitutivo de infracción sea acorde con la gravedad del mismo. Nació en el Derecho Penal por tratarse de un método para medir las legalidades de las sanciones, pero ha sido recogido en casi todas las ramas del derecho incluyendo el derecho administrativo.
Parte central de este trabajo es el resultado del análisis del Art. 44 de la Ley de Supervisión y Regulación del Sistema Financiero que establece que, para el caso de las personas jurídicas supervisadas por la Superintendencia, cuando contravengan las disposiciones estipuladas en dicha ley y en los cuerpos normativos relacionados en el mismo artículo y se trate multas, podrán ser de hasta el dos por ciento de su patrimonio.
Esta disposición le otorga a la Superintendencia del Sistema Financiero un amplio margen discrecional para imponer multas y para evaluar la gravedad de las mismas. Por ello, con frecuencia, las resoluciones de este ente regulador carecen de motivación suficiente y en sus argumentos no aparece aplicado el principio de proporcionalidad. Particularmente, omiten el desarrollo de las razones por las cuales los supervisados merecen ese tipo de sanción y monto y no otro diferente. Todo esto distorsiona el carácter preventivo de las multas y desvía el objetivo de la institución.
El procedimiento sancionador de la SSF contiene limitaciones de derechos fundamentales por lo que el medio utilizado para impedir que el administrado reincida o cometa una infracción debe ser idóneo y guardar una relación con el fin que se pretende. Debe guardar una proporcionalidad. Además de lo anterior y como consecuencia del principio de legalidad y debido proceso, debe existir una consecuente motivación de la sanción o multa. Se propuso la aplicación del principio de proporcionalidad, como criterio jurídico utilizado para la correcta aplicación de las sanciones. Este principio nace en Alemania en el Derecho Penal y, luego, ha migrado a diversas áreas del derecho incluyendo al Derecho Administrativo. Este principio está conformado por tres aspectos que lo definen: idoneidad, necesidad y proporcionalidad en sentido estricto. Cada uno de ellos establece una exigencia que cualquier limitación de derechos debe satisfacer.
Maestría en Derecho Administrativo