EL SARLAFT EN EL SECTOR FINANICERO: ETAPAS, ELEMENTOS Y FORTALEZAS
avoid them being used for money
laundry from illicit activities. Under
this perspective, this article describes
in its first pages, how asset laundry is
given in the financial industry and how
it is prevented by the Superintendence
through the SARLAFT system. In the
final pages the generalities of the
system are explained, as well as
showing some evidence of its
application with one recognized
industry entity and strengthens of the
system are presented. Towards the end
of document there is a study of the
contribution that SARLAFT system has
provided to the financial industry.
Key Words
A sset Laundry, Financial Sector,
Felonies, Risks and Controls.
Introducción
El lavado de activos, entendido como
el procedimiento mediante el cual
organizaciones criminales pretenden
legalizar los recursos extraídos de sus
actividades ilícitas (Unidad de Análisis
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Financiero, 2014), es un flagelo que ha
socavado la estabilidad económica y
social de las naciones debido a que
facilita la financiación del terrorismo,
el tráfico de migrantes, la trata de
personas, la extorsión, el
enriquecimiento ilícito, secuestro,
narcotráfico y terrorismo, entre otros
flagelos (Cano, 2009). El crecimiento
de este delito ha tenido gran impacto
en el sector financiero debido a la
creación de nuevos mecanismos por
parte de los delincuentes para poder
cometer este delito, lo cual, ha
ocasionado que la lucha contra el
lavado de activos se convierta en un
reto para todas las instituciones
legales y financieras que se ven
involucradas.
SANDRA MILENA AMAYA CARRILLO - DIANA PATRICIA VEGA MURCIA
En Colombia, la Superintendenc